房地产已经沦为全球洗钱重灾区。中国反洗钱监管再次升级，这一次，矛头直指房地产投资及交易环节。
6月1日，央行就《中华人民共和国反洗钱法（修订草案公开征求意见稿）》公开征求意见，将提供房屋销售、经纪服务的房产开发企业和中介机构，从事贵金属现货交易的贵金属交易场所、贵金属交易商，一并纳入反洗钱调查范围。
意见反馈截止时间为2021年6月30日。
房地产一直是洗钱重灾区。全球知名风险与合规公司Accuity发布研究报告称，在全球房地产市场中，每年约1.6万亿美元，约合11万亿元人民币的房产交易是洗钱交易。
我国房价高涨的背后，很难说没有洗钱之手在推动。十年前，时任亚太城市发展研究会房地产分会秘书长杨超就直指：“灰色正在吞噬中国楼市，房价高企或源于‘灰色资金’暗撑。”
央行表示，修订《反洗钱法》是推进国家治理体系和治理能力现代化的必然要求，是防控金融风险的必然要求，是扩大金融业双向开放、深度参与全球治理的必然要求。《反洗钱法》修改工作已列入全国人大常委会2021年度立法工作计划。
《反洗钱法》修订落地后，所有流入房地产行业的资金将迎来新一轮从严监管。
楼市洗钱将被严打。据中国房地产报记者了解，楼市洗钱的手法多种多样，比如在房地产开发环节，某地产项目急需大量资金周转，在银行等其他正规融资渠道屡屡吃闭门羹，开发商会接触一些政府公职人员提出融资支持，并以其亲属的名义介入。还有越来越多的个人巨额资金通过信托或私募形式，参与房地产投资领域。再比如，在交易环节，利用他人名义投资房产，贷款买房，首付使用正常资金，然后用黑钱慢慢付。
上海富拉凯会计师事务所主任会计师夏岚建议，不管是开发商还是房地产中介企业，都必须进行严格的客户身份识别及可疑交易监控。除对开发商的大额取现进行合理关注外，还须对开发商的交易进行定期与不定期回溯分析，同时增加现金交易占交易金额比重分析。银行还须关注开发商的购房退款现象，实务中常发生开发商退回的购房款，反洗钱工作需要堵住收款和退款对象不一致的漏洞。
她还建议，关注经营规模偏小的非连锁房地产中介公司，特别是那些有跨境业务的房地产中介，或是股东、法定代表人、财务负责人名下的业务，还有诸如留学中介等同属于洗钱风险较高的中介行业。关注房地产中介有无存在大量相同、相近金额的收付现象，是否通过为房地产开发商提供咨询、代理销售等服务进行洗钱。
（来源：中国房地产报）
